如何挑选优质基金 从三方面进行筛选

很多投资者在股市一筹莫展,一直是处于亏损状态,于是大部分投资者将投资重心转到基金,既然是投资,那么必然会存在风险,投资者有必要在选择基金上面下点功夫,如果挑选到优质基金,那么投资的收益是很可观的,那么如何挑选优质基金呢?

如何挑选优质基金?

1、选基金经理

经常有人说买基金就是买基金经理,我们更多的是选择管基金的人而不是基金本身。但优秀的基金经理怎么选呢?

(1)投资能力

我们要重点观察基金经理的过往长期业绩,因为业绩一时好可能是运气,但如果一个人穿越牛熊,每年的业绩单独拎出来都能跑赢市场,这就是投资实力的体现。正所谓一年赚3倍的人不稀奇,但三年赚1倍的人却少之又少。这个“长期业绩”至少是3年,如果有5年甚至7年以上的业绩可以关注那就更好了。

(2)投资风格

如果是股票型基金经理,那就要看基金经理是偏成长还是偏价值,或是平衡。各个类型的基金经理不分高低,最重要得匹配自己的风险偏好,追求长期稳健收益可以选择价值型基金经理,能承受较大波动的可以选成长型基金经理,如果风险承受能力适中,那平衡型基金经理可能更适合你。当然最重要的一点是要关注基金经理是否能知行合一,也就是说的和做的是否一致。

(3)能力圈

每个基金经理都有自己的能力圈,能力圈应包括能力和意愿两方面:首先基金经理以某个风格或几个行业作为自己所偏好的领域,这反映为基金经理的意愿(基金经理的偏好圈)。其次,基金经理在该板块中能做出相对该板块的超额收益,此时反映为该基金经理的能力。所以“能力圈”的定义要同时满足“偏好”且“擅长”。我们在选择基金经理时,一定要先了解他们偏好且擅长的行业板块。

2、看历史收益率

历史收益率要参考多个时期,具体方法可以参考“4433选基法”,就是以基金的排名作为考核指标,从短、中、长期的视角挑选出同时满足下面四个量化指标的基金:

(1)近3年业绩排名在同类基金中排前1/4的基金;

(2)近1年业绩排名在同类基金中排前1/4的基金;

(3)近6个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金;

(4)近3个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金。

这只是其中一个版本,考核的时间可以由投资者自己设定、组合。如果看中长期业绩,可以设到5年期,看中短期业绩的话,最短也可以设1月期。从上述四个标准不难看出,这个方法主要是结合基金的短、中、长期三个方面的业绩进行考量,通过拉排名的形式,选出中长期业绩稳定的基金。

3、看最大回撤

基金回撤,指的是当前净值相较过去净值最高点的跌幅,每个交易日都有一个回撤值。而基金的最大回撤,可以用来衡量一只基金在特定区间内可能亏损的最大幅度。参照历史最大回撤指标,我们可以大致了解在最不利的情况下自己可能面临的亏损,面对市场波动时就会更加淡定和理性。也可以根据回撤幅度进行加仓。

优质基金是适合长期持有的,就算在短期遭受滑铁卢,经过优秀的基金经理调整之后,它依然可以实现长跑,短期的波动不过是小小的波澜罢了,至于基金长期持有的期限要根据投资者的实际情况来选择。