QDII基金买入净值按哪天算 投资者要注意

QDII基金简单理解就是指在境内设立,但主要投资于境外证券市场的股票、债券等进入那个产品的基金。如果说我们想要投资美股美债等,就可以通过投资QDII基金来完成。那么投资QDII基金是按照哪天的净值来计算收益呢?

QDII基金买入净值按哪天算?

QDII基金交易日当天15点前买入是按照第二个交易日的净值计算,然后在第三个交易日确认份额,计算收益。

由于QDII基金主要投资的是境外的资产,所以这几就会涉及到外汇转换的问题,而且两个市场存在着开盘时差,所以说,QDII基金和其他普通基金不同,它一般情况下是实行T+2的申赎制度。不过,投资于香港金融市场的QDII基金不涉及时差问题,通常依旧是T+1的交易制度。

如果是实行T+2的制度,那么也就是说在交易日当天15点前买入,那么会在第二个交易日的汶上更新净值,买入份额,然后在第三个交易日开盘后才会更新确认份额,计算收益。这也是因为境内外两个市场开盘具有时差,所以通常会顺延一天,赎回时也是一样。

境外许多资产的波动都是比较大,所以总体来看QDII基金的风险要高于国内基金,而且手续费也会略高一些,投资者需要注意。