存现金多少以上会被监管 你达到红线了没

我们在是使用微信、支付宝等任何的移动支付软件消费,最终还是要经过银行的,所以银行对我们的资金安全会采取很多措施,一般我们存款或是交易的金额达到一定的值,就会被监管,让我们一起来了解下详情吧。

存现金多少以上会被监管?

自2016年12月起,央行为加强对非法洗钱的监管,修改了金融机构关于大额交易和可疑交易的管理办法,不过对个人银行账户和企业银行账户的“监管”红线是不一样的。

【1】个人账户:我们的个人银行账户中当日单笔或者累计交易达到人民币5万元以上(含5万元)或者外币等值1万美元以上(含1万美元)就会被监管。

【2】企业账户:企业账户的交易“红线”要比个人的要高出很多,一天的现金交易额20万元或者以上,转账超过200万,就会被列为监管的对象。

通常情况下超过以上金额的现金存款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支,都是会被监管的。监管的目的是为了防止现金洗钱等情况的发生,银行作为资金管理机构,对储户的资金安全负有责任,只要我们的钱来得正,就不用担心被银行监管了。