如何搭配基金组合 给你几个最优解

我们在投资基金时,常常会购买多只基金,认为这样能够分散风险。但殊不知,不少人都会陷入关于基金组合的误区,比如买了很多只基金,而基金的投资标的大致相同。所以说若是搭配不当,即使我们买再多基金,也很难做到风险分散,组合优化,从而提高收益。今天就来简单为大家讲一讲,如何才是真正的搭配基金组合。

如何搭配基金组合?

【1】大盘指数+中小盘指数

在做指数基金定投组合时,大盘指数和中小盘指数的搭配,主要是为了适应不同的市场风格。比如沪深300与中证500的组合就是相当于投资了A股市场上前800家上市公司,大盘行情和中小盘行情两者都能兼顾。但这种收益一般都比较稳定,而且不建议在整体市场火热的情况下买入。此外,我们还可以在此基础上,加上创业板指和科创50,这还考虑到了其他板块的发展。

【3】宽基指数+行业指数

对于新手来说,宽基指数是比较友好的,拉长战线,我们可以发现整体收益其实也还不错,但是在有一定经验之后,这种收益往往就不是很满足,这时我们就可以搭配一些比较有潜力的行业指数或主题指数来提升组合的总体收益水平。

这种基金组合,就比较建议增加宽基指数的投资占比,原则上选择优秀的宽基指数基金买入后尽量稳住,只进行微调。仅用部分资金来结合市场来操作,以追求更高的收益,不过,建议大家选择自己熟悉了解的行业来配置,不是所有的行业都是值得投资的,而且不要盲目跟风。尤其是在当下行业轮动比较快的情况之下,有可能这几天这个行业、这个板块涨得很猛,而过几天它又是跌得最惨的。

对于行业指数基金,我们可以从政策是否支持来看其发展前景,可以从是否有实际的业绩支撑来看其火爆期限,可以从是否有足够的市场来看发展潜力。

【3】多市场组合

除了A股市场,其实我们还可以通过基金投资港股市场和一些海外市场,比如标普指数、纳斯达克指数、恒生科技指数等,这在分享港股和海外市场收益的同时,还可以对冲A股市场中的资产风险。

【4】货基+债基+股票型基金

其实,整体来说,股票型基金的收益往往还是波动比较大的,所以说我们可以在股票型基金中,添加债券基金和货币货基作为互补。而且股市、债市是相对独立的,能够比较有效地帮我们规避股市系统性风险,有时甚至二者还会有相反的市场行情。债券基金或货币基金占比越高,组合收益稳定性会越好,对于稳健型投资者来说,是不错的选择。

总的来说,不同的人在不同的市场环境中,都有不同的基金投资组合策略,刚接触基金的朋友最好先学习了解一些基础的知识,以免出现无效的基金组合配置,否则不仅不能做到分散风险,有可能还会做出不必要的成本支出。

*理财有风险,投资需谨慎。以上内容均为个人观点,仅供参考,不构成任何投资建议。